理财规划师学习报告

  我参加了理财规划师培训班,此次培训是针对理财业务进行的一次系统、全面的业务培训。课程设置按照国际CFP考试的六个模块经过本土化以后压缩的五个模块,具体包括:个人理财原理、投资规划、保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划等。 

  这次培训,是我对理财接受的最系统、最全面、最实用的一次业务培训。能够参加中国理财规划师培训班的学习,对我们每一位从业人员来说都是一次十分难得的学习机会,一流的师资、专业的教材,使此次培训没有流于形式,而且真正保证了质量和效果。通过100学时紧张、系统的学习,我感到受益匪浅,开拓了视野,更新了观念,丰富了知识,提高了能力,确实不失为一次绝好的“充电”机会。 

  随着金融市场改革的发展,个人理财的发展从销售理财产品为主,以单一产品的销售方式,简单的客户分层,简单的服务渠道和服务方式,逐步向根据客户需求,提供顾问式理财,将客户分层明确,客户需求明确,提供差异化、顾问式服务转变,走向品牌服务,明确服务目标,关注客户需求的满足和客户的服务体验,有效整合服务资源,进行统一与个性化服务相结合,创新产品,加强开发能力,提高服务品质与专业能力。在金融业务不断推陈出新的今天,现代理财业务是商业银行等金融机构将客户关系管理、资金管理和投资组合管理等融在一起形成综合化、特性化的一种银行服务方式。发展理财业务是我国商业银行提高经营管理水平和竞争力的必然趋势。大力发展理财业务正是服务中高端客户的发展策略。在目前激烈的市场竞争条件下,适时推出“理财”,中高端客户的财富管理品牌,以个人金融财富保值、增值为目标,实现个人的资产管理。个人理财中心应体现出“望财不望丁”,突破过去以人气为目标的观念,调整客户结构,实现差异化服务,做优中之优,大力发展理财业务、增加竞争力,必将具有十分重要的意义。 

  一、了解金融理财是针对客户整个一生而不是某个阶段的规划,它包括个人生命周期每个阶段的资产、负债分析,现金流量预算和管理,个人风险管理与保险规划,投资目标确立与实现,职业生涯规划,子女养育及教育规划,居住规划,退休计划,个人税务筹划及遗产规划等各个方面。

  二、理财规划应该是一个标准化的程序,它包括六个方面。即,建立和界定与客户怕关系、收集客户数据并判断客户的目标与期望、分析客户当前财务状况、提出理财方案、执行理财方案、监督理财方案执行。 

  三、从事这种理财规划工作的从业人员应是受过严格培训并取得相应水平证书的人员。根据国外的经验,确切地说,根据美国、加拿大、澳大利亚等十几个国家和地区的经验,金融理财师是在完成了各国标准委员会所确定的四大标准,简称为“4E”准则:即教育、考试、从业经验标准和职业道德标准后所获得的专业头衔。 

  四、理财规划师的职业道德准则是一个非常重要的问题。理财规划师仅仅学习专业课程,掌握理财规划的知识和技能是不够的。表现理财规划师专业水平的另一个重要方面是职业道德。当理财规划师代表客户采取的理财行动,或者为客户提出专业建议时,他不仅直接关系到客户的财富安全,甚至可以改变客户未来的生活。CFP要向社会公众提供优质安全和有效的理财服务。 

  五、理财规划师必须要遵从七大基本原则。这就是:正直诚实原则(Integrity)、客观原则(Objectivity)、称职原则(Competence)、公平原则(Fairness)、保密原则(Confidentiality)、专业精神原则(Professionalism)、勤勉原则(Diligence)。 

  —-这次学习因为时间紧,课程重,尽管这样,仍然觉得时间不够用,觉得自己掌握的东西太少了,自己掌握的知识只是理财大海里的一朵浪花,要切实把学到的知识运用到工作中,把个人理财业务做大做好,我们的这次培训只是刚刚开始,在今后的工作中我将继续学习,发挥自身的主观能动性,全力推动个人理财业务的健康发展。 WWW.DIYIFANwen.com第 一范文§网整理该文章……

  理财规划师的学习内容 

  理财规划师的基本原理,现金规划、保险规划和风险管理、投资规划、所得税规划,房产规划,子女教育规划、退休规划、财产传承规划及案例分析等。 

  如果细分的话还包括: 

  ①语言表达,谈话技巧的知识 

  ②信息搜集与整理,归纳与分析的方法 

  ③理财建议书的写作方法及理财合同的法律知识 

  ④财务分析知识及会计原理 

  ⑤财务状况判断知识,方案设计,可行性报告的各种知识 

  ⑥投资技巧知识及保险,证券等金融知识,反馈与评估知识

  我当初想既然报考了就好好的复习,书看了不下三遍,老师的题也做得差不多了。平时多与老师沟通,偶尔和实际联系在一起。没有想到真的让我一次性通过了。真的很感谢赣冠培训学院与赣冠老师的指导和帮助。希望大家再接再厉,争取一次性通过!

原创文章,作者:fanwen,如若转载,请注明出处:https://fanwen.hongwu.com/89039.html

(0)
上一篇 2023年8月16日 下午2:50
下一篇 2023年8月16日 下午2:55

相关推荐

  • 工厂出差学习报告【三篇】

      篇一   第一次出差,有好多话想说却又不知从何说起,下面就简单的分三个方面谈谈我出差的感受以及来公司后想说而没机会说的一些话。   一、出差的收获   这次去西峡出差,心中即激…

    学习报告 2022年9月1日
  • 初中研究性学习报告

      关于校园食堂的研究性学习的报告   一、调查背景   很多初来乍到的寄宿生对我校的食堂总是不太满意,无论是高校或是中小学校,学生对食堂的笑料或评判层出不穷,近年来食堂问题也接连…

    学习报告 2022年8月11日
  • 《小学品德课程课堂教学中学生学习方式的研究》结题报告

      《小学品德课程课堂教学中学生学习方式的研究》结题报告   京口实小   崔恒娟   一、课题的研究背景   《品德与生活》、《品德与社会》这两门德育课程是建…

    学习报告 2023年8月25日
  • 十九大学习报告

      【一】   10月18日,中国共产党第十九次全国代表大会在北京隆重开幕,习近平代表第xx届中央委员会向大会作报告。18日上午北京时间9:00,我第一时间在组织部机关下沉干部、村…

    学习报告 2022年7月9日
  • 英语研究性学习报告

      一、英语研究性学习不同于英语学科教学   1.作为一门课程,“问题”是研究性学习的载体,整个教学过程围绕着问题的提出──寻找收集资料──分析研究问题──解决问题来组织学生进行学…

    学习报告 2022年8月4日
  • 参观学习报告书

      为了近距离体验“271”高效课堂模式,在学校领导刘助理的带领下,4月11日我们一行19人来到了昌乐二中本部进行了为期两天的参观学习。现将这次参观的感受总结为三个词:感谢、感染、…

    学习报告 2022年12月28日
  • 2014年大学生挂职学习个人工作报告

      首先:我要深深的感谢市教育局,感谢你们高度的重视、周密的安排;   其次:感谢校长培训中心,感谢你们精心的策划,耐心的指导;   第三:感谢各位领导、各位专家,因为你们的细心指…

    学习报告 2022年7月7日
  • 干部培训班培训学习报告参考

      使学员收获甚多,由于管理规范严谨。切实体会到这里真的理论的课堂,知识的海洋,修身的场所,交友的桥梁。   参加了为期三个月的教育部高校教育管理干部培训班的学习。这段时间,受学校…

    学习报告 2022年10月4日
  • 研究性学习报告

      茶是中国的第一大饮料,海南的茶叶在中国茶行业中占有重要的地位.珍惜品种多种多样,茶叶加工技术纯熟,产茶地面积广阔,特色茶叶风靡全球.为此,我们对海南的茶叶产地分布及其生长优越的…

    学习报告 2022年9月29日
  • 培训学习报告模板【六篇】

      员工培训是企业提升综合实力,获取竞争优势的关键性因素,也是人力资源管理活动的重要职能,本文是第一范文网为大家整理的培训学习报告模板,仅供参考。 培训学习报告模板一   转眼间培…

    学习报告 2022年8月31日

发表回复

您的邮箱地址不会被公开。 必填项已用 * 标注